غريب يريد أن يمنحني المال. ما المشكلة التي يمكن أن تحدث؟

هناك إشارات مختلفة يمكن من خلالها اكتشاف احتيال الإنترنت. وأقوى هذه المطالب يتلخص في طلب (أو حتى أمر) تحويل الأموال إلى شخص ما بموجب حجة غامضة. ولكن ماذا لو حصلت على مبلغ ضخم بدلاً من أن تعطي أموالك؟ يبدو هذا الأمر رائعًا للغاية. ما الخدعة؟

الخدعة تتمثل هنا في أنك لن تحصل على المال. سنناقش في هذا الموضوع نوعين من الاحتيال استنادًا إلى تحويلات الأموال الواردة.

“مرحبًا، أريدك أن تصمم لي شعارًا”

منذ بداية العمل كمصمم مستقل، كان لدى أندي موقع ويب شخصي. ولم يشهد مثل هذه الأنشطة كثيرًا، ولكنه كان مترددًا في إغلاقها؛ فأي اسم لمجال شخصي له مزاياه.

لم يحضر الموقع أي عملاء جدد لفترة من الوقت، ولكن أندي تلقى رسالة في يوم من الأيام:

“مرحبًا، معك ديف. أود أن أعرف ما إذا كنت تصمم شعارات؟”

لقد تبادلوا بعض رسائل البريد الإلكتروني، ولم يكن هناك شيء مفصل حقًا. يبدو أن ديف بدأ عملاً جديدًا. وكان الموقع قيد الإنشاء، وكانت المواد الخاصة بالشعار والكتيب عالقة مع “مستشار”. يدعوه السيد ك “K”.

ولكن ديف كان متلهفًا إلى هذا الحد للشروع في العمل، فقد تقبل فكرة أندي الأولى وطلب منه المضي قدمًا من دون أي أسئلة على الإطلاق. وكانت العقبة الصغيرة الوحيدة التي كان ديف بحاجة إلى تجاوزها هي الحصول على المواد اللازمة للمهمة من ذلك المستشار وهو مدين للسيد ك ببعض المال. ولم يكن هذا المبلغ ضخمًا، كان فقط أكثر من ألف دولار، وكان ديف سعيدًا بدفعه، ولكن بعض “الأسباب التقنية” كانت تعيق التحويل.

ومع ذلك قال ديف، إنه يمكن أن يرسله إلى أندي. وسيكون من المفيد للغاية أن يجعل المشروع يتقدم مرة أخرى. هل سيكون ذلك أمرًا جيدًا؟ فهو سينقل الرسوم الخاصة بالوظيفة والدين الخاص بالسيد ك، بالإضافة إلى رسوم إضافية بسيطة تخص أتعاب أندي. ثم سينقل أندي المبلغ المستحق للسيد ك، وسيعيش الجميع في سعادة أبدية.

من يمكنه رفض هذا العرض؟

حيلة التحويل الوارد: كيف يسير الأمر

بقدر الإغراء الذي تمثله الصفقة، فإنها تثير الشكوك. يُنفذ هذا النوع من الاحتيال منذ عامين على الأقل. لو وافق أندي على الاقتراح، فإليك كيف كانت الأحداث ستتكشف:

• ينقل ديف 4,500 دولار إلى حساب أندي: 3000 دولار لتغطية رسوم أندي، و1400 دولار للديون المستحقة للسيد ك، و100 دولار إضافية لـ “المتاعب”.
• ينقل أندي، رجل شريف، 1400 دولار إلى السيد ك من حسابه، كما هو متفق عليه.
• بعد بضعة أيام أو أسابيع، تُوضع علامة مسروقة على البطاقة المستخدمة لإجراء التحويل الأصلي. وسيلغي البنك المعاملة، ويخسر أندي كل شيء — الرسوم الخاصة به والمدفوعات الإضافية. ولكن التحويل الذي سيُنقل إلى السيد ك. لا يمكن إلغاؤه. ومن المفارقات أن هذه العملية قانونية.

باختصار: يُلغى التحويل الوارد بعد فترة، وتختفي تلك الأموال من حسابك. ولكن ما حولته صعب للغاية، إن لم يكن مستحيلاً، أن يُرد.

الاحتيال يتضمن عملية تحويل واردة “خاطئة”

المصممون وغيرهم من العاملين لحسابهم الخاص يتمتعون بالذكاء بشكل عام (أو يكتشفون الخدعة بسرعة). إن أي طلب غير اعتيادي أو مشبوه من جانب العميل المحتمل سيقوده بسرعة إلى موقع subreddits أو المدونات حيث تُناقش مثل هذه الحالات.

ومع ذلك، بالحكم على التعليقات سنرى أن الناس لا يزالون يلتقطون الطعم ويخسرون المال. وهذا يفسر استمرار المحتالين في التمادي في عمليات النصب.

وهناك مخطط آخر يتضمن عمليات تحويل واردة مخصص لجمهور أوسع نطاقًا. يحول شخص ما الأموال، وهي عادةً مبلغ صغير جدًا، إلى حسابك. ويتبع ذلك الأمر مكالمة أو نص من شخص يبدو متوترًا يقول إنه حول المال عن طريق الخطأ ويطلب منك إعادته.

أنت تعرف النهاية بالفعل. إذا أرسلت أموالاً إلى المحتالين، فإن التحويل الأولي يتلاشى بعد فترة وجيزة في غيمة من الدخان.

ما الذي يجب فعله إذا تلقيت عملية تحويل بالفعل

إن أبسط الإجابات وأكثرها فعالية في معظم الحالات هي: لا تفعل شيئًا على الإطلاق. وهذه هي الحالة النادرة التي يكون فيها التقاعس عن العمل أفضل من التحرك. احظر “العملاء” المشتبه بهم، وأبلغ مرسلي التحويلات الخاطئة بالاتصال بالبنك. ومن الأفضل، أن تتصل بالبنك وتشرح الموقف.

لا تنفق المال غير المتوقع أيضًا، فقد يحاول المرسل الحصول عليه من خلال البنك أو من خلال المحكمة.